Was ist Factoring? +
Factoring ermöglicht Ihnen, offene Forderungen an einen Dritten – den sogenannten Factor – zu verkaufen. Dieser zahlt Ihnen das Geld (abzüglich einer Gebühr) sofort aus. Drei Funktionen: Finanzierung (Forderungen werden unmittelbar zu Cash), Delkredere (Factor trägt das Ausfallrisiko zu 100%), Dienstleistung (Factor kann Buchhaltung und Mahnwesen übernehmen).
Wie funktioniert Factoring? +
Ein Factor kauft Ihre Forderungen, übernimmt oft Ausfallrisiko und Inkasso, zahlt 80–90 % sofort aus. Den Rest nach Kundenzahlung, abzüglich Gebühr.
Welche Vorteile bietet Factoring? +
Sofortige Liquidität, reduziertes Ausfallrisiko, entlastete Buchhaltung – der Factor übernimmt das Forderungsmanagement.
Für welche Unternehmen eignet sich Factoring? +
Alle Unternehmen, die regelmäßig auf Rechnung liefern und lange Zahlungsziele gewähren. Typisch B2B: Handel, Produktion, Logistik, Dienstleistungen. Ab ca. 250.000–500.000 € Jahresumsatz.
Wieviel kostet Factoring? +
Factoring-Gebühr: meist 0,5 % bis 2,5 % des Rechnungsbetrags. Zinsen für die Vorfinanzierung: häufig 4 % bis 8 % p. a. Abhängig von Geschäftsmodell, Forderungsvolumen und Bonität der Kunden.
Worin unterscheidet sich Factoring von einer Kreditversicherung? +
Factoring: Liquidität & Risikoübernahme in einem. Sofort 80–90 % der Rechnungssumme. Factor übernimmt Ausfallrisiko. Kreditversicherung: Schutz gegen Forderungsausfall. Sie bleiben Eigentümer der Forderung. Zahlung nach Wartezeit und Prüfung, bis zu 90 % der Forderungssumme.
Was ist der Unterschied von echtem und unechtem Factoring? +
Echtes Factoring: Factor übernimmt das Ausfallrisiko (Delkredere). Unechtes Factoring: Unternehmen trägt das Risiko selbst, erhält aber Liquidität.
Was ist der Unterschied zwischen offenem und stillem Factoring? +
Offenes Factoring: Kunde weiß vom Forderungsverkauf, zahlt direkt an den Factor. Stilles Factoring: Verkauf bleibt unsichtbar für den Kunden.
Was ist Full-Service-Factoring? +
Factor übernimmt alle drei Funktionen: Finanzierung, Risikoabsicherung und Dienstleistung. Inkl. Debitorenbuchhaltung sowie Mahn- und Inkassowesen.
Wie lange dauert die Implementierung von Factoring? +
Wenn alle erforderlichen Unterlagen vorliegen, wird Factoring innerhalb von 30-60 Tagen implementiert.